中國存取達人民幣5萬元需登記 當局緊急宣布暫緩實施

中國當局日前宣布，為了防止洗錢和恐怖融資，3月1日起，個人存取現金單筆達人民幣5萬元以上業務，金融機構確認身分，了解並登記資金的來源或用途，消息傳出後引發議論，而中國央行卻在週一(21日)突然公告，要暫緩實施上述規定，原因是「技術問題」。

中國媒體《每日經濟新聞》報導，中國人民銀行、銀保監會、證監會上月26日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(下稱《辦法》)，規定商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構，為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務，應當識別並核實客戶身分，瞭解並登記資金的來源或用途。

中國央行解釋，《辦法》是為了提升中國洗錢和恐怖融資風險防範能力、提升金融機構反洗錢工作水平，以及有利接軌反洗錢國際標準。

不過《辦法》公布後引發議論，報導稱，更出現個別銀行機構辦理現金業務意願有所下降，甚至出現停辦現金業務的情形。

中國央行負責人表示，《辦法》發布後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，並進行人員培訓。因此經研究，決定暫緩實施《辦法》。